日前，在上海银保监局指导下，上海市商业银行理财业务联席会议发布《上海地区商业银行理财业务年度报告（2020）》（以下简称《报告》），这是联席会议成员单位连续第9年对外发布该报告。

　　《报告》显示，截至2020年末，上海地区非保本银行理财产品余额2.87万亿元，同比增长7%，约占全国11%。其中，净值型产品余额占比约62%，较2019年末提升约11个百分点；开放式产品余额占比约78%，较2019年末提升约12个百分点。

　　2020年，面临新冠肺炎疫情的严重冲击和复杂严峻的国内外环境，银行理财业务坚持“受人之托，代客理财”本职，回归资管业务本源，在坚守风险底线的基础上持续开展业务转型升级。为适应理财业务新形势，《报告》较往年新增银行理财公司发展情况专题，从业务发展、机构发展、履行社会责任和未来展望等角度，全方位展示上海辖内银行理财业务的经营特色、转型成效，以及未来发展规划。
　　其中，“理财业务发展情况”部分按照组织架构调整、理财产品转型、投资能力建设、风险控制优化、金融科技运用和消费者保护的脉络，阐述上海地区银行理财业务的发展模式。“银行理财公司发展情况专题”部分展示上海地区三家已开业的理财公司——交银理财、信银理财、汇华理财的发展情况，涵盖组织架构、产品系列、投资研究体系、金融科技运用、投资者权益保护等内容。
　　《报告》研判，随着资管新规过渡期进入尾声，银行理财将加速整改力度和节奏，加快构建净值化产品体系，加强投资者教育，引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。在全新的竞争与合作发展态势下，银行理财面对更加丰富的资产配置渠道，将进一步发挥差异化优势参与市场竞争。同时，银行理财子公司作为新主体，将以更高的活跃度参与到资管业务中，推动形成行业新格局、新生态。